摩臣2平台举全司之力推动财富管理转型

5月10日,在证券时报主办的2019中国证券公司年会上,兴业证券总裁刘志辉发表“证券公司财富管理转型路径探索”主题演讲。

在演讲中,刘志辉表示,财富管理是证券公司个人业务转型的方向,这一点已成为行业共识,我国的财富管理即将走出一条不同于过去和不同于海外的道路。

刘志辉介绍称,近年来,高净值客户的不断涌现、市场成熟度不断提高和产品不断丰富,而证券通道业务越行越窄,传统通道业务模式难以为继。财富管理转型已经不是要不要转的问题,而是如何更好更快转型的问题。另外,行业变局和再定位也为证券公司转型创造了历史性的发展机遇。

过去,行业财富管理面临财富管理效应不明显、行业账户功能割裂、投顾专业能力不足、委托模式受限、商业模式不成熟等问题。而在经过二十多年的发展后,这些障碍逐渐在消除,行业环境呈现积极的变化:一方面是监管套利空间逐步消失,银行表外资产逐步向表内转移,报价型产品逐渐向净值型产品转移;另外一方面是资本市场制度的逐渐完善,海外投资者越来越多,监管对于养老金等资金的培育加强,国家对资本市场的定位提出了更高的要求。

关于推动财富管理转型过程中应当注意的问题,刘志辉从三方面给出建议:

一是对于财富管理的理解,财富管理转型是未来的方向,但并不是说证券公司应完全放弃传统交易业务,而是应当对传统交易业务进行持续改造升级。同时,财富管理也要从单纯的收入导向向客户导向转变。

二是兼顾中短期和中长期的发展。在中短期方面,把握住业务发展的风口,不能放弃当下实际的收入与市场份额;在中长期方面,需要有足够的战略定力,从公司顶层设计的层面思考情况并坚持执行。

三是在体制机制方面,其核心是绩效导向与资源配置。兴业证券在财富管理的考核上首次引入AUM资产的概念,核心的业务目标与费用都与AUM资产进行了挂钩。

最后,刘志辉就兴业证券在财富管理领域的探索和实践进行分享。他指出,兴业证券把财富管理业务作为公司的压仓业务,举全司之力来做好财富管理业务。

一是坚持走集团化协同的道路,探索客户的综合金融服务。以客户为中心来考虑问题,客户的需求应该是多样化的,只有用集团化的协同,才能够为个人客户提供综合的服务。公司旗下的资产管理公司、直投子公司等,都应该成为财富管理业务产品的提供者。

二是坚持强化组织推动,以干代练,牢牢把握各类业务发展的机遇。专业能力的建设不是一蹴而就的,也很难从外部嫁接,需要通过一次次的实战去训练去提升。虽然财富管理范围很宽、内涵很深,但是产品的销售、产品的配置仍然是财富管理的重要内容。去年以来兴业证券筛选市场最优秀的投资人主动对接合作,甚至推出定制化产品,希望通过一系列的活动,在客户心中形成“要买优秀的产品就到兴业证券”的印象。

三是坚持夯实财富管理的基础工作,提升财富管理业务的体系化程度。财富管理是一个方向,但是围绕财富管理有很多的基础工作需要进一步扎实得做好,只有这样才能给未来的布局提供坚实的支持。所以去年兴业证券在网点人员规模上实现了逆势布局,新增加1300多人用于发展财富管理业务。2019年,兴业证券将推动投顾体系、产品体系、资产配置服务、会员服务体系等系统性、基础性工作的逐一落地。

另外,刘志辉特别提到金融科技对财富管理的助力。他介绍称,随着互联网金融科技的逐渐发达,金融科技产品的应用是实现更好的客户体验的基础。例如,在推动财富管理业务上就要抓住客户理财APP和投顾平台两个触点,充分运用金融科技,积累和挖掘大数据资源,开发更多更好的金融产品满足客户多样化的金融服务需求。把金融科技做好做到位,财富管理的转型就能够更为顺畅。

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